Conciliação bancária em dia: saldo sempre igual ao real
Extratos cruzados com os lançamentos, divergências identificadas e saldo confiável todos os dias. A Planeja elimina o atraso da conciliação bancária para você decidir com dado certo.
- Cruzamento diário ou semanal de extratos
- Identificação de divergências e erros
- Saldo contábil sempre confiável
- Base para DRE e fluxo de caixa precisos
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O que é a conciliação bancária
A conciliação bancária é o processo de conferir se o que está registrado na sua contabilidade bate com o que realmente aconteceu no banco. Extrato por extrato, lançamento por lançamento, o objetivo é garantir que o saldo registrado reflita a realidade.
Quando essa rotina atrasa, o caixa vira uma incógnita: lançamentos em duplicidade, taxas não identificadas, pagamentos e recebimentos fora do registro. E decisões tomadas sobre saldo errado custam caro.
O que a Planeja faz na sua conciliação
- Importa e organiza os extratos de todas as contas e cartões.
- Cruza cada movimentação com os lançamentos internos.
- Identifica e trata divergências (taxas, duplicidades, pendências).
- Mantém o saldo contábil alinhado ao saldo real do banco.
- Alimenta o fluxo de caixa e o DRE com dados confiáveis.
- Reporta o status da conciliação nos relatórios periódicos.
Por que a conciliação é a base de tudo
Fluxo de caixa, DRE, contas a pagar e a receber dependem de um saldo correto. A conciliação em dia é o que garante que todos os outros relatórios digam a verdade. Por isso ela é o primeiro processo que colocamos em ordem.
Como começar
Começamos com um diagnóstico gratuito do estado atual das suas contas. Em seguida, colocamos a conciliação em dia e definimos a rotina para manter o saldo sempre preciso.
Perguntas frequentes
O que é conciliação bancária?
É o cruzamento entre os extratos dos bancos e os lançamentos da sua contabilidade interna, para confirmar que o saldo registrado bate com o saldo real e identificar divergências.
Por que a conciliação bancária fica atrasada?
Geralmente porque depende de trabalho manual, de acesso aos extratos e de alguém com tempo para conferir lançamento por lançamento. Sem processo, ela vira a primeira tarefa a ser adiada.
O que acontece se a conciliação não é feita?
Erros passam despercebidos: lançamentos em duplicidade, taxas indevidas, pagamentos e recebimentos não registrados. O saldo contábil não reflete a realidade e decisões são tomadas sobre dados errados.
Com que frequência a conciliação é feita?
Idealmente todos os dias ou ao menos semanalmente, conforme o volume. A Planeja ajusta a frequência ao tamanho da sua operação e reporta o resultado nos relatórios.
Quer saber se o seu saldo reflete a realidade?
Fazemos um diagnóstico gratuito e colocamos sua conciliação bancária em dia, com rotina para nunca mais atrasar.
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