Conciliação Bancária: o que é e como fazer corretamente

Conciliação bancária é o processo de comparar o extrato do banco com os lançamentos do sistema financeiro da empresa para garantir que tudo bate. É a base de qualquer controle financeiro confiável.

Por que conciliar todos os dias

• Identifica taxas, tarifas e estornos não previstos
• Detecta pagamentos duplicados ou fraudes
• Garante que o saldo do sistema é igual ao saldo real
• Permite fechar o mês com segurança e auditoria

Como fazer conciliação bancária passo a passo

• 1. Importe o extrato bancário em OFX ou CSV
• 2. Cruze cada lançamento com a contas a pagar/receber
• 3. Classifique lançamentos não identificados (taxas, juros, transferências)
• 4. Ajuste divergências e registre justificativas
• 5. Feche o dia com saldo conciliado e arquivado

Conciliação automática vs manual

Ferramentas modernas conciliam automaticamente até 90% dos lançamentos. O BPO Financeiro combina automação com revisão humana, garantindo precisão total e fechamento mensal sem surpresas.